内控缺失,金管会对幸福人寿祭出重罚

精实新闻 2014-04-14 06:08:44 记者 萧燕翔 报导

内控缺失,金管会对幸福人寿祭出重罚内控缺失,金管会对幸福人寿祭出重罚,除罚锾660万元外,且禁止新增不动产投资,并调降董监酬劳两成,为期6个月,并要求该公司就内部缺失提出检讨改善措施及惩处相关失职人员。

金管会表示,去年进行专案检查时,发现幸福人寿办理资金运用作业,有违反保险法相关规定情事,且未落实公司治理等多项缺失,决议惩处。

金管会指出,幸福人寿的违规缺失包括办理採购、委任律师等业务有与利害关係人交易、公司利害关係人交易对象的归户资料未建档;办理不动产投资违反保险法及「保险业对同一人同一关係人或同一关係企业之放款及其他交易管理办法」、办理国内衍生性金融商品交易发生未留存相关文件及未符避险目的等相同缺失事项。

另外,在内控部分,如投资国内股票有未经授权且非帐户经理人指示交易人员下单、聘用外部顾问程序未符所定「组织规程」、聘用对象未符所定「专业顾问委任办法」的资格条件、公司部分办公场所及人员于大部分工作时间办理董事长所属事业事务,影响公司业务营运及人力资源。

且公司章程未明订设置驻会董事及常驻监察人即逕行设置、办理衍生性金融商品交易绩效评估及风险评估报告有未依所订内控制度定期(每月)向董事会报告、从事避险目的的衍生性金融商品交易尚未依个别交易对手的信用状况,订定交易额度限制,且未有定期控管记录情事,及办公室装潢修缮採购作业经查有未依公司所订「採购作业管理办法」办理等缺失事项。